Vaka çekleri alıp satmak milyarlarca insanın sahtekarlığına yol açtı

İmzalı çek alıp satmak medyada çok popüler olan yeni haberlerden biridir. Çek defteri olmayanlar içindir; Ancak durum bazında kontrol edilmeleri gerekir. Bazı kişiler, vaat eden bir ödeme aracı olarak bir kontrol listesi kullandıklarından, duruma göre bile olsa, bir kontrol listesi almaları gerekmez. Şu anda, bu tür çeklerin cehaletten kabul edilmesi, üreticilere ve kaybedenlere çok fazla zarar verdi. Ancak, merkez bankası sessiz kaldı ve sorunu çözmek için herhangi bir özel önlem almadı.

Mehr’e göre, çeklerin düzenlenmesinde yeni hükümlerin uygulanması ve iade edilen çeklere yeni kısıtlamalar getirilmesinin ardından, dolandırıcılar ve dolandırıcılar tarafından yanlış yerleştirilen çeklerin verilmesi önemli ölçüde azaldı ve bu kişiler bankacılıkta birçok sorunla karşılaştı. Bununla birlikte, yasanın tam olarak uygulanması nedeniyle, dolandırıcılar işlerini sürdürmenin yeni bir yolunu buldular ve bu yeni yöntem, imza çekleri alıp satıyor.

Ara sıra çek alıp satarken, bir grup dolandırıcı çete genellikle bir iş sertifikası düzenleyerek yoksullar için hesaplar oluşturur ve hatta aynı kişiler adına çekler bile alır. Sonra, bu şekilde, çok sayıda imzalı beyaz çek alıyorlar ve bu düşük gelirli insanlardan çok küçük bir miktarla çek alıyorlar ve ardından imzalı beyaz çeklerden her birini yaklaşık bir milyon tomana satıyorlar.

Geçtiğimiz birkaç gün içinde polis, check-in çetelerinden birini tespit edip tutukladı. Operasyon sırasında çeteden çok sayıda vaka kontrolü ele geçirildi. Sardar MehriÜlkenin havaalanı polisi başkanı, ağ dolandırıcılık çetelerinden birinin liderinin Meşhed havaalanında tutuklandığına işaret etti. Sardar Mehri’ye göre, Meşhed havaalanı polisi, yanında çok sayıda tabanca bulunan bir kişiden şüpheleniyor ve bu yolcu çantasının içindekilerin yeniden incelenmesi, onun, ülkenin tüm şehirlerinde ağ dolandırıcılık çetelerinden birinin lideri olduğunu ortaya koyuyor.

Sardar Mehri, çetenin dolandırıcılık alanındaki faaliyetlerini, bağımlıları ve fakirleri bir araya getirip onlar için bir ev kiralayacak şekilde anlattı. Yoksullar daha sonra temiz giysilerle ülke çapındaki bankalara hesap açmaları için götürüldü ve hesap açtıktan sonra onlara bir avuç broşür verildi ve hesapları hemen ücretlendirildi. Sardar Mehri’ye göre dolandırıcılar, bu yöntemin işe yaradığından emin olduktan sonra, insanlar için elli sayfalık çekler alıp bu kişilerden imzalı beyaz çekleri alıp çeşitli amaçlarla kullanmışlardır.

Ülkenin hava limanları polisi başkanına göre, bu büyük dolandırıcılıkla ülkenin 10 farklı bankasında bir milyar iki yüz milyon toman iade edildi. Sardar Mehri, 2014 yılından bu yana ülke genelinde 102 kişinin tespit edildiği ve Tahran, Khuzestan, Fars, Kerman, Horasan Razavi gibi çeşitli bankalardan 100.000 çeklerin tespit edildiği bu dolandırıcılıklarla ilgili davaların ülke genelinde açıldığını belirtti. Yazd harcandı.

Ülkenin havaalanı polis şefine göre, dolandırıcılar evsizlere derhal ruhsat vermek için sahte kimlik bilgileri kullandılar. Bu çetenin bir üyesinden en fazla iade edilen çek sayısının 156 milyar Taman olduğunu, bunun 30.000 çekin iadesine neden olduğunu ve 39.000 kişinin dolandırılmasında etkili olduğunu sözlerine ekledi. Sardar Mehri’ye göre, dolandırıcı çeteye halkın verdiği zarar çok büyüktü ve polise henüz 70.000 kontrol verilmedi ve çetenin faaliyetleri ülkede çok yaygın hale geldi.

Yargıç HosseiniMeşhed Savcı Yardımcısı, imza çetelerinin ortaya çıkmasındaki ana faktörlerden biri olarak bankacılık sistemindeki aksaklıkların varlığını da değerlendiriyor. Ona göre bankalarda doğrulama iyi yapılmıyor ve bir günde hesap açmak ve farklı bankalardan çek almak için kullanılabilecek bankacılık sistemlerinde eksiklikler var. Sonuç olarak bazı banka şubelerinin bu dolandırıcı çetelerle işbirliği bu süreçte etkisiz değildir.

Bu yolsuzlukların çoğu, çek düzenleme ve elektronik düzenleme ile ilgili yeni yasanın uygulanmasıyla önlenebilir. Örneğin, elektronik çeklerin düzenlenmesi ile transferler ve ilgili mali işlemler şeffaf bir şekilde merkezi sistemlere kaydedilir ve artık kayıp veya hırsızlık iddiasında bulunulamaz; Çünkü bu şekilde sahtecilik ve dolandırıcılık ihtimali en aza indirilir ve aynı şekilde birçok suç ortadan kaldırılır. Bu konudaki temel soru, Merkez Bankası’nın, bu dolandırıcılıkların birçoğunu kendi çabasıyla ve çek çıkarma yasasını tam olarak uygulayarak engelleyebilmesine rağmen, bunları uygulamakta ve dolandırıcıların ellerini açık bırakmakta neden tereddüt ettiğidir.

Dr. Javad MotamediMehr ile bir röportajda, üniversite hocası ve avukat, çek düzenleme yasasının tüm yürütme maddelerinin bu yıl Aralık ayına kadar yürürlüğe girmesi gerektiğini söyledi. Örneğin, 1397’de çek düzenlemesine ilişkin yeni kanunda açıklanan yeni yasalar üç kategori içeriyordu. Bu kanunlardan bazıları, adaletin idaresi olarak anılabilecek şekilde derhal yürürlüğe girdi. Bu kanunun başka bir madde kategorisi, uygulama için bir yıllık süre gerektirirken, diğer kategorinin iki yıllık bir süresi vardır.

Dr. Motamedi’ye göre, çeki iade etme cezası başlatıldı; Bununla birlikte, taşıyıcılara çek verilmesi bu yıl Aralık ayından itibaren yasaklanacak ve bu, tüm insanların merkez bankası sistemlerine, özellikle de balıkçılık ve kontrol sistemine bağlantısı, çeklerin düzenlenmesi, onaylanması ve alınması olanağına kolay erişim olanağını kaydetmelerini gerektiriyor. Üniversite profesörü, kanunla sağlanan doğrulamanın çok eksiksiz olduğunu ve ihraççının çeklerinin dolaşımını ve iade edilen çeklerin sayısını ve kalan yükümlülüklerin miktarını görebildiğini ve sonra çeki kabul ettiğini söylüyor. Aslında merkez bankasının görevine göre kurulması gereken sistemler, bir yandan çeki düzenleyen kişinin bilgilerini girebilmesi, diğer yandan çek alıcısının ihraççının kredisini görebilmesi gereken iki yönlü sistemlerdir.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *